Se schimbă legislația din Portugalia pentru agențiile imobiliare începând cu 26 iunie

În această săptămână, agențiile imobiliare și alte companii care activează în sectorul imobiliar portughez vor face obiectul unei noi legi care va intra în vigoare la data de 26 iunie 2019. Această nouă lege pentru agențiile imobiliare din Portugalia va introduce noi reguli privind identificarea clienților, plus un control mai mare și raportarea tranzacțiilor pentru cumpărarea, închirierea, vânzarea sau schimbul de bunuri imobiliare.

Scopul acestui nou regulament este de a preveni și combate spălarea de bani și finanțarea terorismului în măsura în care acestea implică activități de mediere și promovare, închiriere și cumpărare, vânzare sau schimb de proprietăți imobiliare dezvoltate de entități imobiliare, după cum declară agenția portugheză de știri Lusa.

Care sunt noile reguli pentru agențiile imobiliare?

• Începând de miercuri, 26 iunie 2019, clienții agenților imobiliari trebuie să fie identificați înainte de stabilirea oricărei relații de afaceri. Aceasta înseamnă faptul că agentul imobiliar înregistrează numele, adresa, naționalitatea, NIF-ul, profesia și angajatorul sau, în cazul societăților, adresa sediului sau sucursalei sau identificarea tuturor partenerilor cu peste 5% acțiuni.
• Pe lângă această identificare, societățile imobiliare din Portugalia trebuie, de asemenea, să țină o evidență scrisă a informațiilor colectate, care trebuie păstrată timp de șapte ani. De asemenea, ele trebuie să definească modele de gestionare a riscurilor pentru a identifica operațiunile suspecte de spălare de bani sau de finanțare a terorismului.
• Aceste noi obligații de identificare și raportare sunt necesare ori de câte ori există o tranzacție care implică o sumă mai mare sau egală cu 15.000 de euro în cazul în care agentul imobiliar sau intermediarul suspectează că tranzacțiile în cauză pot fi legate de spălare de bani sau de finanțarea terorismului sau există îndoieli cu privire la veridicitatea datelor de identificare a clienților.
• În conformitate cu aceste noi reguli, entitățile imobiliare trebuie să comunice Institutului pentru Piețe Imobiliare și Construcții Publice (Instituto dos Mercados Públicos do Imobiliário e da Construção sau IMPIC) detaliile fiecărei tranzacții imobiliare în care este implicat, precum și detaliile contractelor de închiriere pe termen lung cu o valoare de închiriere lunară egală sau mai mare de 2.500 de euro.
• Companiile din acest sector cu mai mult de cinci angajați sunt, de asemenea, obligate să aibă un responsabil de conformitate (Responsatevel pelo Cumprimento Normativo sau RPN).

Dificultățile în implementarea noilor reguli pot răci piața imobiliară

Deși consideră că acest nou regulament este "un pas fundamental" pentru a face sectorul imobiliar mai rezistent la efectele posibile ale unor astfel de infracțiuni, António Oliveira e Silva, avocat la Broseta, Roquete Morais e Guerra, avertizează că unor entități imobiliare le va fi dificil să facă față noilor cereri, așa cum a citat Lusa.
"Rapoartele de informare, colectarea și prelucrarea datelor necesare acum de la cei din acest sector, chiar dacă sunt cerințe legitime, vor face mai dificilă rutina zilnică a companiilor, în special a celor mai mici", a explicat avocatul în declarațiile sale pentu agenția de știri.

"Există o serie de proceduri care sunt destul de greoaie și care, evident, vor spori imediat costurile companiilor și operatorilor de piață", a spus el, subliniind importanța instruirii angajaților în noile sarcini.

Un exemplu al dificultății și importanței formării, spune el, este faptul că oamenii vor trebui să acorde atenție "semnalelor suspecte", iar legislația va stabili, de asemenea, un cadru pentru comportamente și infracțiuni penale, care pot include sentințe de închisoare între doi și doisprezece ani și amenzi de mii de euro.

António Oliveira e Silva consideră că "imediat" regulamentul va provoca "unele perturbări" și poate chiar contribui la o răcire a sectorului imobiliar portughez, deoarece vor exista temeri și îndoieli cu privire la "ce să facă, ce să comunice și ce să nu comunice" .