Закон меняется для португальских агентов по недвижимости после 26 июня 2019 года

marvin-tolentino-677993-unsplash.jpg
Marvin Tolentino/Unsplash
25 июня 2019, Редактировать

На этой неделе агентства недвижимости и другие компании, работающие в португальском секторе недвижимости, будут подпадать под новое регулирование, которое вступает в силу 26 июня 2019 года. Этот новый закон для агентов по недвижимости в Португалии введет новые правила идентификации клиентов, а также больше контроля и отчетности о сделках по покупке, аренде, продаже или обмену недвижимости.

Цель этого нового положения заключается в предотвращении и пресечении отмывания денег и финансирования терроризма в той мере, в какой они связаны с деятельностью по посредничеству и продвижению недвижимости, аренде и покупке, продаже или обмену недвижимостью, разработанной субъектами недвижимости, резюмирует португальское информационное агентство Lusa.

Каковы новые правила для агентов по недвижимости в Португалии?

  • По состоянию на среду 26 июня 2019 года клиенты агентов по недвижимости должны быть идентифицированы, прежде чем какие-либо деловые отношения могут быть установлены. Это предполагает, что агент по недвижимости принимает имя, адрес, гражданство, NIF, профессию и работодателя или, в случае компаний, адрес головного офиса или филиала или идентификацию всех партнеров с холдингами, превышающими 5%.
  • В дополнение к этой личности, компании по недвижимости в Португалии также обязаны сделать запись собранной информации, которая должна сохраняться в течение семи лет. Они также должны определить модели управления рисками для выявления подозрительных операций по отмыванию денег или финансированию терроризма.
  • Эти новые обязанности по идентификации и отчетности должны применяться в случае совершения сделки на сумму, превышающую или равную 15 000 евро, если агент по недвижимости или посредник подозревает, что данная сделка может быть связана с отмыванием денег или финансированием терроризма, или если имеются сомнения в достоверности идентификационных данных клиента.
  • В соответствии с этими новыми правилами организации, занимающиеся недвижимостью, должны сообщать институту государственных рынков недвижимости и строительства ((Instituto dos Mercados Públicos do Imobiliário e da Construção или IMPIC) детали каждой сделки с недвижимостью, в которой они участвуют, а также детали долгосрочных договоров аренды с ежемесячной арендной платой, равной или превышающей 2500 евро.
  • Компании в секторе с более чем пятью сотрудниками также должны иметь сотрудника по соблюдению нормативных требований (Responsável pelo Cumprimento Normativo или RPN).

Сложности с внедрением новых правил могут охладить рынок

Хотя он считает это новое регулирование "фундаментальным шагом", чтобы сделать сектор недвижимости более устойчивым к возможным последствиям таких преступлений, Антониу Оливейра Э Силва, адвокат в Broseta, Roquete Morais e Guerra, предупреждает, что некоторым субъектам недвижимости будет трудно реагировать на новые требования, как цитирует Луса.

"Информационные отчеты, сбор и обработка данных, которые сейчас требуются от тех, кто в этом секторе, даже если они являются законными требованиями, сделают повседневную жизнь компаний более сложной, особенно небольших”,-пояснил юрист в заявлениях информационному агентству.

"Есть ряд процедур, которые достаточно громоздки и которые, очевидно, сразу увеличат затраты компаний и операторов рынка", - сказал он, подчеркнув важность обучения сотрудников новым обязанностям.

Одним из примеров сложности и важности обучения, по его словам, является тот факт, что людям придется обращать внимание на "подозрительные признаки", а законодательство также установит рамки для преступного поведения и правонарушений, которые могут включать тюремное заключение сроком от двух до двенадцати лет и штрафы в размере тысяч евро.

Антониу Оливейра Э Силва считает, что "регулирование вызовет некоторое беспокойство" и может даже способствовать некоторому охлаждению португальского сектора недвижимости, потому что будут опасения и сомнения по поводу того, что делать.

Готовы найти дом вашей мечты?

Готовы найти дом вашей мечты?

Найти лучшие варианты для покупки и долгосрочной аренды на idealista