Nuevas reglas para agentes inmobiliarios en Portugal a partir del 26 de junio 2019 - guía completa

Marvin Tolentino/Unsplash
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25 junio 2019, Redacción

A partir de esta semana las empresas que operan en el sector inmobiliario estarán sujetas a una nueva regulación que entrará en vigor el 26 de junio de 2019 y que conlleva obligaciones adicionales. Los agentes inmobiliarios, por ejemplo, tendrán nuevas normas sobre identificación, control e información de las transacciones de compra, arrendamiento, venta o intercambio de bienes inmuebles.

Se trata de un reglamento para prevenir y combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo que abarca todas las actividades de mediación y promoción inmobiliaria, arrendamiento y compra, venta o intercambio de bienes inmuebles desarrollados por entidades inmobiliarias, tal y como lo resume la agencia de noticias portuguesa Lusa.

¿Cuáles son las nuevas obligaciones?

  • A partir del miércoles 26 de junio 2019, la identificación del cliente debe hacerse antes del establecimiento de la relación comercial y debe incluir la recogida del nombre, dirección, nacionalidad, NIF, profesión y empleador o, en el caso de las empresas, la dirección de la sede social o sucursal o la identificación de todos los titulares con participaciones superiores al 5%.
  • Además de esta identificación, las entidades con actividad inmobiliaria también están obligadas a disponer de un registro escrito de la información recogida, que debe mantenerse durante siete años, y a definir modelos de gestión del riesgo para identificar operaciones sospechosas de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
  • Las nuevas obligaciones de identificación y notificación se exigirán cuando se trate de una operación por un importe igual o superior a 15.000 euros, cuando el agente inmobiliario o el intermediario sospeche que las operaciones en cuestión pueden estar relacionadas con el blanqueo de dinero o la financiación del terrorismo o cuando existan dudas sobre la veracidad de los datos de identificación del cliente.
  • Bajo estas nuevas normas, las entidades inmobiliarias deben comunicar al Instituto dos Mercados Públicos do Imobiliário e da Construção (IMPIC) los datos de cada operación inmobiliaria en la que intervengan, así como los datos de los contratos de arrendamiento con un valor de alquiler mensual igual o superior a 2.500 euros.
  • Las empresas del sector con más de cinco empleados también deben contar con un Oficial de Cumplimiento Normativo (Responsável pelo Cumprimento Normativo o RPN).

Las dificultades en la puesta en marcha de las reglas pueden enfriar el mercado

Aunque considera esta nueva norma como "un paso fundamental" para que el sector inmobiliario sea más resistente a la posible contaminación de estos delitos, António Oliveira e Silva, abogado de Broseta, Roquete Morais e Guerra, citado por Lusa, advierte que algunas entidades tendrán dificultades para responder a las nuevas demandas.

"Los informes, la recogida y el tratamiento de los datos que ahora se exigen a los profesionales del sector, aunque sean exigencias legítimas, dificultarán la vida cotidiana de las empresas, especialmente de las más pequeñas”, explica el abogado en declaraciones a la agencia de noticias.

"Hay una serie de procedimientos que son bastante pesados y que, por lógica, aumentarán inmediatamente los costes de las empresas y de los operadores del mercado", dijo, destacando la importancia de la formación.

Un ejemplo de la dificultad y la importancia de la formación es, según él, el hecho de que la gente tendrá que prestar atención a los "indicadores de sospecha", y la legislación también establecerá un marco penal y de delitos menores, que pueden conllevar penas de prisión de entre dos y doce años y multas de miles de euros.

António Oliveira e Silva cree que "inmediatamente" la regulación causará "algunas molestias" e incluso puede contribuir a un cierto enfriamiento del sector porque habrá temores y dudas sobre "qué hacer, qué comunicar o no comunicar".

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