Euribor volta a subir: quanto aumenta a prestação da casa em novembro?
As taxas mensais da Euribor continuaram a subir em outubro, refletindo a política monetária restritiva do Banco Central Europeu (BCE), que decidiu fazer uma pausa na subida dos juros diretores na sua última reunião. Assim, as famílias que pretendem contratar um crédito habitação a taxa variável em novembro devem preparar-se para pagar uma Euribor mais elevada (ronda os 4%), o que vai encarecer a prestação da casa, segundo mostram as simulações do idealista/créditohabitação. Este aumento também vai ser refletido nos empréstimos existentes que veem a prestação da casa a ser revista este mês.
Crédito para comprar casas pré-fabricadas? CGD tem oferta a taxa mista
As casas pré-fabricadas são hoje uma solução em cima da mesa na hora de comprar uma habitação, até porque há soluções a preços mais acessíveis. E os bancos estão também disponíveis para financiar a compra destas casas. A Caixa Geral de Depósitos (CGD) tem, aliás, uma oferta de crédito habitação específica para casas pré-fabricadas com taxas fixas e mistas. Explicamos tudo na rubrica do Crédito habitação do mês de outubro.
Banca europeia endurece acesso ao crédito habitação - e não só
O Banco Central Europeu (BCE) informou esta terça-feira (24 de outubro) que os bancos endureceram no terceiro trimestre, mais que o esperado, as condições de todas as categorias de crédito, às empresas e às famílias, tanto para comprar uma casa como para consumo.
Renegociar o crédito habitação? Reclamações disparam junto dos bancos
Há cada vez mais reclamações sobre crédito habitação a dar entrada nos bancos residentes em Portugal. No total, o Banco de Portugal (BdP) recebeu 2.814 reclamações sobre empréstimos habitação entre janeiro e julho de 2023, mais do dobro do registado em igual período de 2022. Entre as principais queixas está a aplicação de apoios ao crédito habitação, como as novas regras sobre as renegociações dos contratos e a implementação da suspensão da comissão de amortização antecipada.
Crédito habitação: 85% das famílias chega à reforma a pagar a casa
Hoje, os jovens encaram sérias dificuldades no acesso a habitação própria. Encontram-se sufocados pela insegurança laboral - que os impede de poupar -, pelos elevados preços das casas à venda, bem como pelo agravamento dos custos no crédito habitação, a par do baixo poder de compra. Por todos estes motivos, muitos portugueses vão adiando a decisão de comprar casa. Mas os desafios não ficam por aqui: como se trata de um compromisso de longo prazo, são muitas as famílias que chegam à idade da reforma e continuam a pagar a prestação da casa.
Crédito habitação: juros caem e taxa mista ganha força em agosto
As famílias continuam a recorrer ao financiamento bancário para comprar casa, apesar do clima macroeconómico instável e das elevadas taxas de juro. É isso mesmo que mostram os dados do Banco de Portugal (BdP) esta quarta-feira publicados: o montante dos novos empréstimos habitação subiu em agosto face a julho para 1.728 milhões de euros. E, agora, estas famílias estão a contratar empréstimos habitação de forma diferente, já que a maioria recorre à taxa mista ao invés da variável. Em resultado destas escolhas, a taxa de juro média no crédito da casa caiu pela primeira vez desde 2022 para 4,23% em agosto.
"É preciso regime de exceção para criar habitação em Portugal"
O diretor executivo da Casa da Arquitetura defende um regime de exceção para resolver o problema da habitação em Portugal, mas alertou que o recurso reiterado a mecanismos de exceção significa que a regra não está bem.
Transferir o crédito habitação: banca está a oferecer descontos
Com a prestação da casa a pesar cada vez mais nos orçamentos familiares devido à subida dos juros, há famílias a procurarem soluções de forma a aliviar a sua situação financeira. Uma das formas passa por transferir o crédito habitação para outro banco. Até porque, hoje, vários bancos em Portugal estão a oferecer condições especiais na transferência de empréstimos de forma a atrair mais clientes, não cobrando as despesas com a abertura do processo e a avaliação do imóvel, por exemplo.
Reduzir spread no crédito habitação sem vinculação? Na UCI é possível
Há menos famílias a pedir crédito habitação em Portugal, dadas as elevadas taxas de juro. Mas os bancos continuam empenhados em criar ofertas competitivas de forma a atrair clientes, como é exemplo a redução do spread. E não só.
Crédito habitação: 4 bancos estatais chineses reduzem taxas de juro
Quatro grandes bancos estatais da China anunciaram esta quinta-feira, dia 7 de setembro, que vão reduzir as taxas de juro de créditos à habitação existentes para compra da primeira casa, numa altura em que o setor imobiliário do país enfrenta uma crise.
O Banco Industrial e Comercial da China, o Ba
Prevenir incumprimento do crédito? Só com apoios públicos e da banca
O governador do Banco de Portugal (BdP) defendeu esta segunda-feira, dia 4 de setembro, o papel dos apoios públicos e da banca, aliado à poupança, para prevenir incumprimentos nos pagamentos dos empréstimos das famílias e recomendou a redução do peso da despesa do Estado.
Banca enfrenta riscos por empréstimos de casas com baixa eficiência
A transição energética está aí e vai transformar todos os domínios da economia, tornando-os mais sustentáveis. E o imobiliário não é exceção.
“Não há um problema de crédito habitação transversal”, garante CGD
O presidente da Caixa Geral de Depósitos (CGD) considera que “não há um problema de crédito à habitação transversal na sociedade portuguesa”, mas em “algumas franjas” e disse que o banco público reestruturou 17 mil empréstimos.
“Não há nenhum problema de crédito à habitação transversal na sociedade
Euribor sobe para novo máximo de 2008 – taxa a 12 meses supera os 4%
A nova subida das taxas de juro diretoras de 25 pontos base anunciada pelo Banco Central Europeu (BCE) esta quinta-feira (dia 15 de junho) deu um novo impulso às taxas diárias da Euribor, que alcançaram novos máximos desde dezembro de 2008. A Euribor a 12 meses ultrapassou mesmo a barreira dos 4% pela primeira vez em cerca de 15 anos.
Crédito habitação: prestação da casa fica 35% mais cara num ano
O crédito habitação em Portugal não para de encarecer.
Renegociar crédito da casa coloca em risco a bonificação dos juros
A bonificação dos juros no crédito habitação chegou como uma nova ajuda para as famílias que estão a pagar prestações da casa cada vez mais elevadas. Mas à medida que este apoio previsto no Mais Habitação foi ganhando forma percebeu-se que teria uma abrangência muito limitada.
Crédito da casa: PR espera que "banca esteja acordada para o problema"
O Presidente da República declarou-se esta terça-feira, dia 16 de maio, "esperançado de que a banca esteja acordada para o problema" dos créditos à habitação, e "o Banco de Portugal também", considerando que nesta matéria cabe ao Governo atuar "numa escala mais pequena".
Créditos habitação: BCP renegociou mais de 6.500 contratos
O BCP já reestruturou mais de 6.500 créditos à habitação, divulgou o banco esta segunda-feira, dia 15 de maio. Destes, 650 créditos habitação foram reestruturados ao abrigo do decreto-lei que o Governo criou para forçar os bancos a negociar créditos de famílias em dificuldades.
Juros no crédito habitação sobem para 2,532% - máximo desde 2012
No rescaldo da mais recente subida das taxas de juros diretoras pelo Banco Central Europeu (que influencia a subida da Euribor), o Instituto Nacional de Estatística (INE) revelou esta sexta-feira que a taxa de juro implícita no conjunto de contratos de crédito habitação foi de 2,532% em fevereiro, o valor mais elevado desde março de 2012. A prestação da casa também voltou a subir em fevereiro para 322 euros, o maior valor registado desde março de 2009.
A casa que os portugueses procuram e querem para viver
A habitação está hoje no centro do debate em Portugal. Vive-se uma crise habitacional no país, que se arrasta há décadas e se agudizou nos últimos anos. Com o objetivo de mitigar o problema e aumentar a oferta de casas (sobretudo para arrendar), o Governo socialista de António Costa desenhou o pacote de medidas “Mais Habitação”, que está em discussão pública e a gerar uma forte onda de polémica e contestação. A verdade é que o atual contexto, marcado pelo alto preço das casas, subida de juros e perda do poder de compra por via da alta inflação, tem afetado a procura de habitação em Portugal, adiando a decisão de compra de casa, estimulando a mudança de casa para outras mais baratas e empurrando as famílias para o mercado de arrendamento. É isso mesmo que mostra o estudo do idealista/data sobre a procura de casas em Portugal, que identifica ainda as motivações, os orçamentos e os fatores que pesam na hora de arrendar ou comprar uma nova habitação.
Subida de juros leva famílias a mudar para casas mais baratas?
A carteira das famílias tem vindo a ser pressionada pela alta inflação e pela subida a pique das prestações da casa. Isto porque as taxas Euribor continuam a aumentar de braço dado com as taxas de juro diretoras do BCE, as quais voltaram, aliás, a subir em 50 pontos na quinta-feira. Este cenário tem vindo mesmo a sufocar muitos agregados, que na dificuldade de pagar a prestação, escolhem mudar para casas mais baratas, tal como explicam especialistas de mercado ao idealista/news. Mas esta tendência não se sente, de momento, em todos os negócios imobiliários, nomeadamente no segmento de luxo.
Juros do BCE vão chegar a 4% em 2023, dizem economistas
Os mercados monetários e financeiros já estão a aguardar um novo aperto monetário na próxima reunião do Banco Central Europeu (BCE), que vai decorrer esta quinta-feira, dia 2 de fevereiro. E, segundo vários economistas e membros do Conselho do BCE, tudo indica que a nova subida das taxas de juro diretoras será de 50 pontos base. Já as previsões para os novos aumentos não são animadoras: os especialistas da Economist Intelligence Unit (EIU) acreditam que os juros de referência na Zona Euro vão chegar a 4% em meados de 2023 e só vão começar a descer no terceiro trimestre de 2024.
Bancos: “Avaliação do imóvel não pode exceder o valor de mercado”
O Conselho da União Europeia aprovou o texto de compromisso sobre a implementação das reformas de Basileia III na legislação bancária da União Europeia (UE). E este diploma vem, portanto, reformar as práticas de supervisão bancária e terá implicações nas avaliações dos imóveis para efeitos de concessão de crédito habitação. Em concreto, o valor dos imóveis determinado na avaliação vai deixar de poder exceder o valor de mercado.
Preço das casas em Portugal com queda até 4,4% em 2023, prevê S&P
Em 2022, o mundo foi surpreendido pela subida das taxas de juro diretoras pelos principais bancos centrais na tentativa de baixar a inflação. E foi aqui que se iniciou o ciclo de subida dos juros nos créditos habitação. Este cenário está a arrefecer a procura de casas para comprar e já está a gerar uma queda dos preços das habitações em vários países, uma tendência que se vai acentuar já este ano. A agência S&P Global Ratings prevê que Portugal seja um dos países europeus que vai sentir a queda dos preços das casas mais intensa este ano (-4,4%), seguido do Reino Unido (-3,5%).
Crédito habitação: bancos estão a dificultar a renegociação
As novas regras para renegociar o crédito habitação já estão em vigor desde novembro de 2022. Este novo diploma permite, por exemplo, às famílias baixar a prestação da casa para um valor compatível com os seus rendimentos, num momento em que os juros estão a subir a toda a velocidade. Os bancos estão obrigados a aceitar os processos, mas estão a dificultar a renegociação dos créditos habitação de várias famílias. Pelo menos esta é queixa cada vez mais recorrente a ser feita à Deco - Associação de Defesa do Consumidor.