Taxas de juro

O vice-presidente do Banco Central Europeu (BCE), Luis de Guindos, disse esta quinta-feira (18 de abril de 2024) no Parlamento Europeu que o banco central fará em junho um corte das taxas de juro se a evolução dos dados continuar a mostrar uma melhoria da inflação.

O Banco do Canadá deixou esta quarta-feira (10 de abril de 2024) a taxa de juro inalterada em 5%, pela sexta vez consecutiva, devido à persistência da inflação, mas reconheceu que os preços começaram a baixar nos últimos meses. A última vez que o banco central canadiano subiu a sua taxa de juro foi em 12 de julho de 2023.

Os bancos centrais aumentaram significativamente as taxas de juros nos últimos dois anos para combater a inflação pós-pandemia. Mas por que é que alguns países estão a sentir o impacto das taxas mais altas e outros não? A resposta reside, em parte, nas diferenças nas características do mercado hipotecário e imobiliário, segundo o Fundo Monetário Internacional (FMI). E por isso, defende, "continuar a apertar ou manter as taxas de juro elevadas por mais tempo pode representar um grande risco”.

Christine Lagarde alertou recentemente para riscos que existem este ano, com mais crédito malparado e a exposição dos bancos europeus a setores vulneráveis como o imobiliário comercial. Apesar do aviso deixado pela presidente do Banco Central Europeu (BCE), este é um cenário que não deverá afetar Portugal, onde o imobiliário comercial tem um peso e risco menor na banca nacional, pelo facto da política de concessão de crédito ter sido muito mais restritiva face à praticada noutros países da Europa.

O Riksbank, banco central da Suécia, manteve a taxa de referência em 4%, anunciou a instituição, que, no entanto, declarou explicitamente a vontade de baixar o preço do dinheiro "em maio ou junho", se as perspetivas de inflação continuarem favoráveis.

Os preços das casas em Portugal continuam a subir, tendo voltado a acelerar no verão de 2023, segundo os dados mais recentes do Instituto Nacional de Estatística (INE). Será que esta tendência vai manter-se? As estimativas do Bankinter apontam para um recuo dos preços em média de 2% este ano e em 2025, ao contrário do previsto, por exemplo, para Espanha e Irlanda, onde o banco espanhol continua a antecipar subidas. Sobre eventuais cortes nas taxas de juro diretoras por parte do Banco Central Europeu (BCE), o Bankinter traça uma meta: setembro. Estas são algumas das conclusões a que chegou o departamento de análise da entidade e que constam no seu último relatório de estratégia e investimento.

Apesar do contexto de subida das taxas de juro, o perfil de risco dos novos clientes de crédito habitação melhorou em 2023, com 61% dos novos empréstimos a serem contraídos por clientes de baixo risco – face a 49% em 2022. Os dados foram revelados esta segunda-feira, 25 de março de 2024, pelo Banco de Portugal (BdP) no relatório de acompanhamento das recomendações macroprudenciais.

O Banco de Inglaterra decidiu manter as taxas de juro no atual nível de 5,25%, como antecipado pelos analistas, pela quinta reunião de política monetária consecutiva. O banco central optou por não cortar o preço do dinheiro, apesar da descida da inflação no Reino Unido, que desacelerou para 4% em janeiro, o nível mais baixo em dois anos.

O Banco Nacional Suíço (SNB) reduziu esta quinta-feira (21 de março de 2024) a principal taxa diretora para 1,50%, menos 0,25 pontos percentuais que os juros de 1,75% que vigoravam desde junho passado.

O banco central norte-americano anunciou esta quarta-feira (20 de março de 2024) que decidiu deixar inalterada a taxa de juro de referência entre 5,25% e 5,50%, pela quinta vez consecutiva. A decisão da Reserva Federal (Fed) foi anunciada em comunicado após uma reunião de política monetária de dois dias.

O Banco do Japão (BoJ) subiu esta terça-feira (19 de março de 2024) a taxa de juro de referência a curto prazo para 0,1%, pela primeira vez desde 2007, anunciou a instituição. O conselho de política monetária do banco central japonês tomou esta decisão depois de analisar a dinâmica entre o aumento dos salários e dos preços na quarta maior economia do mundo e considerar que agora é possível alcançar o objetivo de inflação de 2% ao ano "de forma sustentável e estável".

O banco central da China anunciou esta quarta-feira (20 de março de 2024) que vai manter a taxa de juro de referência em 3,45%, pelo oitavo mês consecutivo, indo ao encontro das expectativas dos analistas, que não esperavam alterações.

O Banco Central Europeu (BCE) está confiante em baixar as taxas de juro, se os dados de maio e junho revelarem que a resposta à sua política monetária continua forte, embora não possa comprometer-se com novos cortes depois disso.

O Banco Nacional de Angola (BNA) anunciou na sexta-feira, dia 15 de março, o aumento das suas principais taxas de juro, decisão justificada pela “persistência de pressões inflacionistas na economia" e que visa contribuir para o controlo da liquidez em circulação. As medidas foram anunciad

A presidente do BCE disse esta quinta-feira (7 de março de 2024) que a desinflação na zona euro continua em curso, mas ainda não está suficientemente confiante sobre a sustentabilidade da descida da inflação, sinalizando que em junho haverá dados mais fortes para uma decisão.

O presidente da Reserva Federal (Fed), Jerome Powell, afirmou esta quarta-feira, 6 de março de 2024, que as taxas de juro "provavelmente atingiram o seu ponto máximo deste ciclo" e se as condições económicas o permitirem pode ser apropriado começar a reduzi-las este ano.

O banco central norte-americano deixou a sua principal taxa de juro inalterada entre 5,25 e 5,50%, uma decisão tomada por unanimidade pelos 12 membros votantes. O comité de política monetária da Reserva Federal (Fed) precisou que "não prevê que seja apropriado cortar as taxas até estar mais confian

Mário Centeno voltou a defender um corte nas taxas de juro antes do verão, apesar da presidente do BCE, Christine Lagarde, já ter dito que a redução só deverá acontecer por essa altura.

A presidente do Banco Central Europeu (BCE), Christine Lagarde, admitiu que poderá haver reduções nas taxas de juro diretoras no verão, mas assinalou que eventuais decisões dependem da evolução de alguns indicadores.

A presidente do Banco Central Europeu (BCE), Christine Lagarde, veio dizer esta quinta-feira, 11 de janeiro de 2024, que as taxas de juro da zona euro atingiram o seu pico, depois de subirem face à elevada inflação no ano passado.

O mercado imobiliário norte-americano dá sinais de esta a recuperar, tendo os preços das casas em Manhattan (Nova Iorque) subido, no quarto trimestre de 2023, pela primeira vez em mais de um ano. O aumento das vendas no segmento de luxo ajudou a impulsionar os negócios, ao mesmo tempo que as taxas de juro nos créditos habitação parecem estar a baixar, sendo esta uma tendência esperada para 2024. 

Quais serão, no primeiro trimestre de 2024, as taxas de juro máximas aplicáveis aos diferentes tipos de contratos de crédito aos consumidores em Portugal? No caso do crédito pessoal, por exemplo, os financiamentos bancários relacionados com educação, saúde, energias renováveis e locação financeira e equipamentos terão como taxa máxima 7,7%. No caso de se tratar de outros créditos pessoais, o valor sobe para 15,2%. Em causa estão dados divulgados recentemente pelo Banco de Portugal (BdP) – as taxas máximas para os vários tipos de crédito são determinadas e divulgadas trimestralmente.

Muitos analistas de mercado têm antecipado que os primeiros cortes dos juros do BCE vão acontecer em 2024. Mas o regulador europeu coloca essa hipótese, para já, longe de vista. “Não discutimos nenhum corte nas taxas”, afirmou Christine Lagarde, presidente do BCE, defendendo que este não é o momento de "baixar a guarda" na luta contra a inflação na Zona Euro. O que é certo é que, agora, o guardião do euro está convicto que as taxas de juro têm de permanecer elevadas durante o tempo que for necessário para garantir que a inflação retorna ao objetivo dos 2%. E, neste sentido, decidiu manter os juros diretores inalterados entre os 4% e os 4,75% na reunião de política monetária realizada esta quinta-feira, dia 14 de dezembro.