O Banco Montepio vendeu à CarVal Investor duas carteiras de crédito malparado e imóveis em 2015, que resultou na perda de 12 milhões de euros para a instituição financeira. Dada a dimensão dos prejuízos deste negócio, o Banco de Portugal (BdP) instaurou um processo de contraordenação ao banco e a dois gestores para apurar responsabilidades.
Tudo começou há cerca de oito anos, quando o Banco Montepio concluiu a venda de dois portfólios de malparado e imóveis com a CarVal Investors, mediante um mecanismo de partilha de valor com o banco (o "earn-out"), através do qual o comprador pode pagar um valor mais baixo, tendo depois a possibilidade de haver um pagamento adicional associado à valorização dos ativos, escreve o Jornal Económico.
Acontece, entre 2017 e 2020, a CarVal decidiu vender estas duas carteiras de malparado com desconto à Arrow Global, negócio que fez expirar as cláusulas de "ern-out", gerando perdas de 12 milhões de euros ao Banco Montepio.
Este caso suscitou dúvidas ao BdP que resolveu instaurar um processo de contraordenação “especialmente grave” ao Montepio e a dois gestores da instituição, por não terem assegurado a existência de um sistema sólido de gestão do risco que permitisse avaliar e controlar os riscos imobiliários e de mercado, escreve o mesmo jornal.
Agora, o processo de contraordenação contra o Montepio e os seus gestores está em fase de audição de testemunhas, estando ainda longe de ser concluído. Mas quando for deverá dar lugar ao pagamento de coimas elevadas.
Imóveis de bancos: Montepio vendeu 7.000 em cinco anos por 900 milhões
O banco Montepio vendeu cerca de 7.000 imóveis em cinco anos, entre 2018 e 2022, tendo arrecadado 900 milhões de euros com estas transações. Já este ano, no primeiro trimestre, a entidade financeira “desfez-se” de outros 250 ativos.
Montepio vai construir seis edifícios no Porto para arrendamento
A Associação Mutualista Montepio assinou um contrato para a construção de seis edifícios na Quinta do Pinheiro, localizada no centro histórico do Porto, a poucos metros da Avenida dos Aliados – foi em tempos sede da Escola Académica do Porto. Serão, ao todo, 117 apartamentos e 192 lugares de estacionamento, destinados sobretudo ao mercado de arrendamento, e que visam dar resposta às necessidades de habitação dos associados Montepio.
Montepio quer vender carteira de malparado e imóveis de 500 milhões
Os bancos continuam a apostar forte na venda de carteiras de crédito malparado (Non-Performing Loans, NPL). Um dos mais ativos é o Montepio, que vendeu, na reta final de 2021, uma carteira de crédito malparado por 253 milhões de euros. Sabe-se agora que há outra grande operação na calha: trata-se de uma carteira de malparado e imóveis que ronda, ao todo, 1,4 mil milhões, sendo que inicialmente deverá sair do banco um portfólio de 500 milhões.
Fundo imobiliário devedor ao Novo Banco e Montepio está em insolvência
O fundo imobiliário Invesfundo II foi criado em 2005 no seio do Grupo Espírito Santo (GES) que na altura estava empenhado em apostar no setor imobiliário. Foi este fundo que uniu o BES, o Montepio e o construtor José Guilherme para desenvolver projetos na Amadora. Mas no final de 2020 o fundo apresentou dívidas de 85 milhões de euros e, agora, o tribunal decidiu mesmo decretar a sua insolvência.
Montepio vende carteira de crédito malparado por 253 milhões
As operações de crédito malparado estão ao rubro em Portugal. Depois de o Novo Banco ter vendido duas carteiras de Non-Performing Loans (NPL, na sigla inglesa) na reta final do ano por cerca de 117 milhões de euros, foi a vez do Montepio finalizar a venda de uma carteira de créditos não produtivos por 253 milhões de euros.
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