Taxas de juro

O Banco Central do Brasil aumentou as taxas de juro em 0,25 pontos percentuais para 10,75% ao ano, o primeiro aumento desde agosto de 2022, após um longo ciclo de curtos cortes. Em comunicado, a instituição disse que alguns parâmetros inflacionários estão acima da meta, enquanto a atividade económica está mais dinâmica do que o esperado.

Perante a incerteza em torno das flutuações das taxas Euribor (que já estão a descer), continua a observar-se uma procura por crédito habitação a taxa mista, ou seja, empréstimos para a compra de casa que combinam a estabilidade inicial de uma taxa fixa com a flexibilidade de uma taxa variável a lon

A Reserva Federal (Fed) norte-americana decidiu deixar as taxas de juro inalteradas, entre 5,25% e 5,50%, pela oitava reunião consecutiva, mas afirmou que foram alcançados progressos na redução da inflação. Jerome Powell, presidente da Fed, deixou em aberto a possibilidade da entidade cortar os juros em setembro. 

O Banco do Japão (BoJ) anunciou esta quarta-feira, dia 31 de julho, uma subida das taxas de juro de referência no curto prazo até 0,25%. Este é o segundo aumento anunciado pelo BoJ este ano, representado um novo passo para a normalização da política monetária do país.

O presidente da Reserva Federal (Fed), Jerome Powell, disse hoje que a instituição quer estar mais confiante “antes de começar o processo de flexibilizar a política monetária” e avançar com cortes de juros, num painel no Fórum BCE, em Sintra.

O governador do Banco de Portugal (BdP), Mário Centeno, espera novos cortes nas taxas de juro ainda este ano, mas ressalvou que os dados têm de ser acompanhados “reunião a reunião”. “Espero mais alguns cortes este ano, mas temos de acompanhar reunião a reunião”, defendeu Centeno, em declarações à B

Está em curso um novo ciclo de alta no setor imobiliário? Em abril, o índice de preços das casas em todo o mundo, excluindo a China, subiu mais de 3% em termos homólogos. Os preços das casas nos EUA estão 6,5% mais altos do que há um ano, os da Austrália aumentaram 5%, e em Portugal seguem a mesma tendência. Em outros países, o mercado parece surpreendentemente forte, face às altas taxas de juros.

As taxas máximas dos cartões de crédito, linhas de crédito, contas correntes bancárias, facilidades de descoberto e ultrapassagens de crédito, vão subir 0,2 pontos percentuais (p.p.), para 19,2%, no terceiro trimestre face ao anterior, anunciou recentemente o Banco de Portugal (BdP).

O Conselho do Banco Central Europeu (BCE) mantém a posição de que pode ser apropriado cortar as taxas de juro na sua próxima reunião, no início de junho, embora a representante alemã no conselho de administração da instituição, Isabel Schnabel, aponte um segundo possível ajustamento apenas para o outono.

O Banco Central da Suécia (Riksbank) anunciou esta quarta-feira (8 de maio de 2024) uma redução das taxas de juro diretoras de 0,25 pontos percentuais (p.p.), para 3,75%, a primeira descida em oito anos.

A Reserva Federal Americana (Fed) manteve esta quarta-feira (1 de maio de 2024) as suas taxas de referência inalteradas, justificando a sua posição com a "ausência de progressos" no combate à inflação. O banco central norte-americano anunciou também que, em junho, começará a reduzir de forma mais lenta o volume de ativos do seu balanço.

O vice-presidente do Banco Central Europeu (BCE), Luis de Guindos, disse esta quinta-feira (18 de abril de 2024) no Parlamento Europeu que o banco central fará em junho um corte das taxas de juro se a evolução dos dados continuar a mostrar uma melhoria da inflação.

O Banco do Canadá deixou esta quarta-feira (10 de abril de 2024) a taxa de juro inalterada em 5%, pela sexta vez consecutiva, devido à persistência da inflação, mas reconheceu que os preços começaram a baixar nos últimos meses. A última vez que o banco central canadiano subiu a sua taxa de juro foi em 12 de julho de 2023.

Os bancos centrais aumentaram significativamente as taxas de juros nos últimos dois anos para combater a inflação pós-pandemia. Mas por que é que alguns países estão a sentir o impacto das taxas mais altas e outros não? A resposta reside, em parte, nas diferenças nas características do mercado hipotecário e imobiliário, segundo o Fundo Monetário Internacional (FMI). E por isso, defende, "continuar a apertar ou manter as taxas de juro elevadas por mais tempo pode representar um grande risco”.

Christine Lagarde alertou recentemente para riscos que existem este ano, com mais crédito malparado e a exposição dos bancos europeus a setores vulneráveis como o imobiliário comercial. Apesar do aviso deixado pela presidente do Banco Central Europeu (BCE), este é um cenário que não deverá afetar Portugal, onde o imobiliário comercial tem um peso e risco menor na banca nacional, pelo facto da política de concessão de crédito ter sido muito mais restritiva face à praticada noutros países da Europa.

O Riksbank, banco central da Suécia, manteve a taxa de referência em 4%, anunciou a instituição, que, no entanto, declarou explicitamente a vontade de baixar o preço do dinheiro "em maio ou junho", se as perspetivas de inflação continuarem favoráveis.

Os preços das casas em Portugal continuam a subir, tendo voltado a acelerar no verão de 2023, segundo os dados mais recentes do Instituto Nacional de Estatística (INE). Será que esta tendência vai manter-se? As estimativas do Bankinter apontam para um recuo dos preços em média de 2% este ano e em 2025, ao contrário do previsto, por exemplo, para Espanha e Irlanda, onde o banco espanhol continua a antecipar subidas. Sobre eventuais cortes nas taxas de juro diretoras por parte do Banco Central Europeu (BCE), o Bankinter traça uma meta: setembro. Estas são algumas das conclusões a que chegou o departamento de análise da entidade e que constam no seu último relatório de estratégia e investimento.

Apesar do contexto de subida das taxas de juro, o perfil de risco dos novos clientes de crédito habitação melhorou em 2023, com 61% dos novos empréstimos a serem contraídos por clientes de baixo risco – face a 49% em 2022. Os dados foram revelados esta segunda-feira, 25 de março de 2024, pelo Banco de Portugal (BdP) no relatório de acompanhamento das recomendações macroprudenciais.

O Banco de Inglaterra decidiu manter as taxas de juro no atual nível de 5,25%, como antecipado pelos analistas, pela quinta reunião de política monetária consecutiva. O banco central optou por não cortar o preço do dinheiro, apesar da descida da inflação no Reino Unido, que desacelerou para 4% em janeiro, o nível mais baixo em dois anos.

O Banco Nacional Suíço (SNB) reduziu esta quinta-feira (21 de março de 2024) a principal taxa diretora para 1,50%, menos 0,25 pontos percentuais que os juros de 1,75% que vigoravam desde junho passado.