Crédito habitação: subida de juros gera “ligeiro aumento” da procura
O contexto do crédito habitação está a mudar. Há novos prazos consoante a idade desde 1 de abril e as taxas de juro estão a subir à boleia da Euribor. E estes fatores têm influenciado a procura por empréstimos habitação no segundo trimestre de 2022. O Banco de Portugal (BdP) conclui que estes fatores contribuíram para desencadear um “ligeiro aumento” da procura por crédito habitação no país.
Banco pode recusar conceder crédito habitação? Sim, nestes 5 cenários
Comprar a casa é, por si só, um processo moroso. Primeiro, há que escolher a casa certa para a família e, depois, comparar uma série de créditos habitação para perceber qual é a solução mais ajustada ao orçamento familiar, num momento em que os juros estão a subir à boleia da Euribor. Mas mesmo depois de selecionada a solução de empréstimo habitação, a família pode ver o seu crédito rejeitado pelo banco. Porquê? Há, pelo menos, cinco situações em que o banco pode recusar-se a conceder crédito habitação. Explicamos quais são neste artigo.
Novos créditos habitação: taxa de juro volta a subir e atinge 1,26%
Tudo mudou desde o início de 2022. As taxas Euribor começaram a aumentar a todo o gás, fazendo subir os juros nos novos créditos habitação em Portugal. De acordo com os dados do Banco de Portugal (BdP), a taxa de juro média dos novos empréstimos habitação subiu de 1,07% em abril para 1,26% em maio, sendo este o mais elevado desde julho de 2019. Mas este cenário não está a afastar famílias de pedir financiamento bancário para comprar casa.
Euribor a 12 meses em máximos de 10 anos - e taxa a 6 meses positiva
As taxas Euribor continuam a subir a todo o vapor. E aceleraram esta tendência depois do Banco Central Europeu (BCE) ter confirmado a subida da taxa de juro diretora para julho. A média mensal da Euribor a 12 meses atingiu os 0,85% em junho. E este é mesmo o valor mais elevado desde agosto de 2012. Sem surpresas, também a Euribor a 6 meses já está positiva, tendo atingido os 0,162% em junho.
Queda no preço das casas é um risco, avisa Banco de Portugal
O mercado residencial português tem dado sinais de sobrevalorização desde 2018.
Comprar casa: novo crédito habitação cai em abril e taxa de juro sobe
O recurso ao crédito habitação continua a ser a solução encontrada por muitas pessoas para comprar casa. E a verdade é que os bancos têm mostrado disponibilidade para emprestar dinheiro, apesar do momento delicado que se vive, marcado pela subida das taxas Euribor e da inflação, por exemplo. Também há novos limites de idade em vigor desde abril, o que em parte poderá ajudar a justificar o facto da concessão de novo crédito habitação ter abrandado face ao mês anterior, para 1.320 milhões de euros. Já a taxa de juro média dos novos empréstimos à habitação subiu para 1,06%, sendo este o valor mais elevado desde julho de 2020.
Dívida pública de Portugal sobe três mil milhões para novo recorde
A dívida pública de Portugal aumentou para 279 mil milhões de euros – em concreto 279.012,76 milhões de euros – em abril de 2021, mais três mil milhões de euros que em março, segundo dados divulgados esta quarta-feira (1 de junho de 2022) pelo Banco de Portugal (BdP). Trata-se do valor mais elevado de sempre, superando a dívida pública registada em junho do ano passado (277.490,04 milhões de euros).
Crédito habitação: empréstimos alcançam novo máximo em 6 anos
Várias mudanças estão em curso no universo do crédito habitação. Há novos prazos do crédito consoante a idade e as taxas Euribor estão a subir, uma trajetória que poderá agravar-se ainda mais já que o Banco Central Europeu confirmou que vai mesmo aumentar a taxa de juro diretora em julho.
Valor do ouro a subir à boleia do dólar
O ouro que está nos cofres do Banco de Portugal (BdP) valorizou 4,3% num ano, em 2021 face a 2020. Esta é uma das conclusões a retirar do Relatório do Conselho de Administração relativo a 2021, divulgado esta terça-feira (17 de maio de 2022) pelo banco central.
Crédito habitação: endividamento atinge maior valor dos últimos 4 anos
As famílias portuguesas estão cada vez mais endividadas. É o que mostram os dados mais recentes do Banco de Portugal (BdP) publicados esta quinta-feira, dia 19 de maio: o endividamento dos particulares subiu 3,89% num ano atingindo os 148.876 milhões de euros em março de 2022.
FMI alerta para risco da exposição da banca ao imobiliário em Portugal
O Fundo Monetário Internacional (FMI) sugere que o Banco de Portugal (BdP) considere uma reserva de capital anticíclica ou uma reserva setorial de risco sistémico contra potenciais riscos da exposição da banca ao imobiliário e defende uma recomposição gradual dos níveis de capital.
Crédito habitação: negociação de incumprimento subiu
Os contratos de crédito habitação que integraram o Procedimento Extrajudicial de Regularização de Situações de Incumprimento (PERSI) aumentaram no segundo semestre de 2021, com o fim das moratórias de crédito, mas mantiveram-se abaixo de níveis pré-pandémicos, segundo o Banco de Portu
Crédito habitação: como proteger a carteira da inflação e da Euribor
A inflação está a subir a alta velocidade, tirando poder de compra e mexendo com os mercados monetários. E com as taxas de juro Euribor a aumentar em todos os prazos, a prestação da casa também fica mais cara. Em paralelo, há novas regras nos limites de idade na hora de pedir um crédito habitação. Por tudo isto, há que voltar a fazer contas à vida para combater a inflação e garantir poupanças. Para te ajudar neste desafio, o idealista/news preparou um guia com tudo o que precisas de saber sobre o que afeta o empréstimo da casa.
Comprar casa: dicas para quem vai pedir um novo crédito habitação
As famílias que pretendam comprar casa em Portugal vão deparar-se com várias mudanças no mercado. Por um lado, as taxas Euribor estão a subir para todos os prazos e a Euribor a 12 meses está mesmo positiva. E, por outro, há novos prazos de pagamento dos empréstimos da casa consoante a idade dos titulares. Tudo isto já está a fazer subir as prestações da casa. É por isso que, hoje mais do que nunca, é importante analisar bem as diferentes soluções de crédito habitação. Neste artigo, preparámos um conjunto de dicas úteis para que possas contratar o empréstimo mais ajustado à realidade do teu orçamento familiar.
BCE vai subir juros? “Sim, mas só quando for seguro”, defende Centeno
Os economistas estão de olhos postos num indicador: a inflação, que não para de subir em Portugal e na Zona Euro. E, para travá-la está em cima da mesa a subida da taxa de juro diretora pelo Banco Central Europeu (BCE) na segunda metade do ano. Mas, antes de tomar qualquer decisão, há outros dados e indicadores que o regulador europeu precisa de colocar na balança. E, na visão de Mário Centeno, governador do Banco de Portugal (BdP), a subida de juros deve ser levada com “ponderação”, defendendo que só deverá acontecer “quando for seguro fazê-lo".
Inflação já está a contagiar toda a economia, avisa Banco de Portugal
A inflação está a subir a todo o vapor e a atingir máximos mês após mês. E não é só nos produtos energéticos e no supermercado que se está a fazer sentir, atingindo bens e serviços, que têm preços historicamente mais estáveis, como “alguns serviços de educação e saúde, as rendas e os restaurantes e cafés”. E, por isso, Mário Centeno, presidente do regulador português, deixa um alerta às famílias: “Temos de refletir a inflação nas nossas decisões de consumo", disse esta quinta-feira, dia 5 de maio de 2022, na apresentação do Boletim Económico de maio.
Novo crédito habitação em máximos de 15 anos
O crédito habitação continua a ser a solução encontrada por muitos portugueses para conseguirem comprar casa. E nem o cenário de inflação alta (e a subir) e dos juros a subir (as taxas Euribor estão a aumentar) parece estar a pôr um travão nesta tendência. Os dados mais recentes do Banco de Portugal (BdP) confirmam isso mesmo: em março de 2022, os bancos concederam 1.691 milhões de euros em novo crédito habitação, mais que no mês anterior (1.275 milhões de euros) e no período homólogo (1.382 milhões de euros). Trata-se do valor mais elevado dos últimos 15 anos, ou seja, desde dezembro de 2007 (1.773 milhões de euros). Também as taxas de juro estão a escalar, tendo ultrapassado a barreira dos 1%, o que não acontecia desde julho de 2020.
Euribor e inflação a subir: menos poupança e dinheiro para gastar
A transformação da economia mundial está a acontecer a olhos vistos. A guerra da Ucrânia veio baralhar as contas e por um travão na recuperação das economias depois do trambolhão dado na pandemia. A inflação está a subir vertiginosamente e, para a travar, o Banco Central Europeu (BCE) terá mesmo de aumentar a taxa de juro diretora. Tudo isto já tem mexido com os mercados monetários e financeiros e os resultados estão à vista: as taxas Euribor estão a crescer rapidamente. E este cenário terá consequências paras as famílias, que perdem poder de compra e veem as prestações da casa subir.
Prestação da casa mais cara em maio com Euribor a subir: mas quanto?
O universo do crédito habitação está em constante mudança. As taxas Euribor estão a subir desde o início do ano, uma evolução que acelerou em março depois de eclodir a guerra na Ucrânia.
Crédito habitação: montante concedido deu o maior salto desde 2008
O clima macroeconómico é de pura incerteza. Depois da pandemia, chegou a guerra da Ucrânia que está a baralhar as contas das empresas e famílias, que veem a inflação a crescer mês após mês desde o início do ano.
Inflação: o que é e como afeta a tua vida? Explicamos
A economia europeia e mundial está de olhos postos num indicador económico: a inflação, que não para de crescer - em Portugal disparou para 5,3% em março, sendo esta a taxa mais alta desde 1994. E as previsões não são animadoras para o balanço de 2022. Mas, afinal, o que é a inflação?
Crédito habitação: espera-se “ligeiro aumento da procura”, diz BdP
Hoje, pedir crédito habitação para comprar casa está em alta. Mas várias regras do jogo mudaram em abril, com a introdução de novos prazos limite de pagamento consoante a idade e com a escalada das taxas Euribor. Será que a mudança de cenário poderá afastar as famílias do mercado? Segundo o Banco de Portugal (BdP), não. Isto porque as expectativas apontam para um “ligeiro aumento da procura de empréstimos para habitação” no segundo trimestre de 2022.
Dinheiro debaixo do colchão: assim pouparam os portugueses na pandemia
A história mostra-nos que em períodos de crise e incerteza os levantamentos de dinheiro dos bancos disparam. E durante a pandemia da Covid-19 o cenário não foi diferente: o Banco de Portugal (BdP) registou um “aumento muito forte de saída de notas dos bancos centrais”.
Crédito habitação: Banco CTT com solução taxa fixa “simples”
Os bancos continuam a mostrar disponibilidade para conceder crédito habitação às famílias. Mas as regras do jogo estão a mudar e podemos mesmo estar a assistir ao fim da era dos empréstimos das casas mais baratos de sempre. As taxas Euribor deram o salto em março e os seus efeitos já estão a ser sentidos nas prestações da casa dos novos créditos de taxa variável. E dada a instabilidade económico financeira que já se faz sentir desde o início do ano e que, agora, se está a agravar com a guerra na Ucrânia, começa a surgiu uma dúvida: será melhor optar por uma taxa fixa ou variável? Não há uma resposta única para esta questão. Mas há, sim, várias soluções no mercado a avaliar. E uma delas é mesmo a solução de taxa fixa do Banco CTT que passamos a pente fino na rubrica “Crédito habitação do mês”.
Inflação em alta acaba com empréstimos da casa súper baratos
A subida generalizada dos preços faz-se sentir na carteira dos portugueses, espelhando-se na conta do supermercado, na fatura dos combustíveis e da energia. E poderá também refletir-se na prestação da casa a pagar ao banco? Sim.